UNIVERSIDAD
MAYOR DE SAN ANDRÉS
FACULTAD
DE CIENCIAS ECONÓMICAS Y FINANCIERAS
CARRERA CONTADURÍA PÚBLICA
INSTITUTO DE INVESTIGACIONES DE CIENCIAS
CONTABLES, FINANCIERAS Y AUDITORÍA
MONOGRAFÍA
DIPLOMADO EN AUDITORIA FORENSE VIRTUAL
LA
PSICOLOGIA FORENSE EN LA ESTAFA DEL BANCO UNIÓN AGENCIA BATALLAS
Por: Lic. Georgina
Azeñas Soto
Docente: Mg.
Sc. Pablo Aranda Manrique
La Paz – Bolivia
2020
DEDICATORIA
El presente trabajo investigativo dedico inicialmente a Dios, a la
Universidad Mayor de San Andrés por abrirme nuevamente sus puertas, a los
Docentes por compartir sus conocimientos, a mi amada familia por el apoyo
incondicional.
AGRADECIMIENTO
Agradezco en primer lugar a Dios por la vida y por la oportunidad de
continuar aportando mis conocimientos, a mis padres, en especial a mi guerrera,
mi madre quién me impulsa a seguir día a día, a mi amado esposo y mis adorados hijos
por apoyarme en los momentos de dificultad y debilidad.
RESUMEN
La investigación se realizó en la Agencia Batallas del
Banco Unión en la ciudad de La Paz
Bolivia, lugar donde se llevó a cabo la estafa millonaria por 37.6 millones de bolivianos cometido por
el ex gerente operativo de esa agencia señor Juan Franz Pari Mamani, en
septiembre de 2017 las autoridades dan a conocer el hecho ilícito, después de llevarse a cabo una serie de
auditorías las cuales fueron solicitadas por la ex jefe regional de operaciones
del Banco Unión, quien había recibido denuncias anónimas sobre
irregularidades, posteriormente los informes de auditoría revelan
las anomalías y la ex jefe regional realiza la denuncia en primera
instancia ante las autoridades pertinentes. Sorpresivamente es detenida a las
pocas horas, el perpetrador mencionaba que cometió el fraude sin la
participación de terceras personas, sin embargo las pesquisas con el transcurso del tiempo revelaron que
otras personas de la misma entidad bancaria estaban involucradas, participaron varias individuos del entorno del perpetrador,
la pareja extramatrimonial Reyna Cagnola de nacionalidad argentina, quien
jugó un papel importante dentro del
delito debido a que con su colaboración
retiraban grandes sumas de dinero de la Agencia Batallas, montos entre 150.000 a 200.000 bolivianos
diariamente sin tener una cifra exacta,
la pareja mostraba el despilfarro
de dinero en redes sociales, lo que también llamo la atención a las
autoridades. Amigos y familiares también formaron parte del delito, durante la
investigación se logró recuperar 20 millones de bolivianos, aproximadamente el
30% del dinero sustraído y se incautaron bienes de lujo entre vehículos y
otros, seguidamente autoridades de la ASFI determinaron que existió fallas en
el Sistema de Control Interno de la entidad bancaria, no se dio cumplimiento a
los Manuales de la entidad financiera, en la actualidad existen varios
detenidos con medidas preventivas, Juan Pari , Reyna Cagnola, familiares y ex
funcionarios del banco de alto rango, acusados de delitos penales, asociación delictuosa, delitos financieros y apropiación
indebida de fondos financieros del Estado. El millonario desfalco costó el
cargo a varias personas de la entidad bancaria, actualmente continúa detenido
el principal acusado y más de una veintena de personas en la ciudad de La Paz y
Santa Cruz, a la fecha no se concluyeron las diligencias y el proceso permanece
en investigación.
INDICE
1 ESTADO DE SITUACIÓN…………………………………………………………1
1.1 PLANTEAMIENTO
DEL PROBLEMA…………………………………………...1
1.1.1 Identificación
del Problema…………………………………....................................1
1.1.2 Formulación
del Problema…………………………………………………………..4
1.2 OBJETIVOS………………………………………………………………………...4
1.2.1 Objetivo
General ……………………………………………………………………4
1.2.2 Objetivos
Específicos………………………………………………………………..4
1.3 JUSTIFICACIÓN……………………………………………………………………4
1.3.1 Relevancia
…………………………………………………………………………...4
1.3.2 Interés
………………………………………………………………………………..5
1.3.3 Factibilidad
…………………………………………………………………………..5
1.4 ALCANCES…………………………………………………………………………
5
1.4.1 Temática……………………………………………………………………………..
5
1.4.2 Espacial………………………………………………………………………………5
1.4.3 Temporal
…………………………………………………………………………….6
2 METODOLOGÍA……………………………………………………………………6
2.1 TIPO
DE INVESTIGACIÓN………………………………………………………..6
2.2 POBLACIÓN
Y MUESTRA ………………………………………………………..6
2.3 TÉCNICAS
DE RECOPILACIÓN………………………………………………….6
2.4 INSTRUMENTOS
Y TÉCNICAS DE ANÁLISIS…………………………………7
2.4.1 Instrumentos
……………………………………………………………..………… 7
2.4.2 Técnicas
de Análisis ………………………………………………………………. 7
3 MARCO TEÓRICO……………………………………………………………….. 7
3.1 REFERENCIA
TEÓRICA CONCEPTUAL …………………………………….... 7
3.1.1 La
Psicología forense……………………………………………………………….. 7
3.1.2 Psicología
y derecho…………………………………………………………………8
3.2 ANÁLISIS
DESCRIPTIVO O NARRATIVO……………………………………..11
3.2.1 Campo
de Acción de la Psicología Forense………………………………………...11
3.2.2 Según
su Objeto ……………………………………………………………………11
3.2.3 Según
el Campo Jurídico…………………………………………………………...11
3.2.4 La
Psicología Forense a Nivel Regional Sudamérica………………. …………….12
3.2.5 La
Psicología Forense en Bolivia…………………………………………………..13
3.2.6 Evolución
Histórica…………………………………………………………….......13
3.2.7 Concepto
de Pericia Psicológica Forense|………………………………………….16
3.2.8 Lugar
Tiempo y Forma de la Pericia………………………………………...……..17
3.2.9 Procedimiento
de la Pericia ………………………………………………………..18
3.3.0 Efectos
de la Diligencia …………………………………………………………....18
3.3.1 Admisibilidad
de la Pericia ………………………………………………………...19
3.3.2 Objeto de la pericia………………………………………………………………...
19
4 MARCO PRÁCTICO……………………………………………………….……...19
4.1 PRESENTACIÓN E INTERPRETACIÓN DE DATOS …………………….........19
4.1.1 La
base teórica principal de la psicología forense…………………………...……. 20
4.1.2 Diagnóstico
Banco Unión…………………………………………………………..21
4.1.3 La
Estafa del Banco Unión ………………………………………………………...22
4.1.4 Condiciones
Psicológicas de Juan Franz Pari Mamani……………………………. 25
4.1.5 Declaración de Juan Franz Pari Mamani………………………………...................25
4.2
ANÁLISIS DE RESULTADOS …………………………………………………...26
4.2.1 La
Base Teórica Principal de la Psicología Forense ……………………...……..... 26
4.2.2. Diagnostico
del Banco Unión …………………………………………………… 27
4.2.3 La
Estafa al Banco Unión…………………………………………………………28
4.2.4. Perfiles
psicológicos……………………………………………………….…….. 31
Perfil Psicológico de Juan Franz
Pari Mamani………………………………… . .31
Perfil Psicológico de Luciana
Cagnola…………………………………..………. 31
Entrevistas…………………………………………………………………………31
4.3 PRESENTACIÓN
DE LA PROPUESTA………………………………….……..35
4.3.1 Presentación……………………………………………………………………….35
4.3.2. Propuesta………………………………………………………………….……….36
4.4 Fundamentación
de la propuesta…………………………………………………..37
4.4.1 Objetivo ……………………….…………………………………………………..37
4.4.2
La Fundamentación de las Observaciones
Deducidas…………………………….37
5 CONCLUSIONES
Y RECOMENDACIONES…………………….......................37
5.1 Conclusiones
………………………………………………………………..……..37
5.2 Recomendaciones
………………………………………………………………....38
Bibliografía
1.
ESTADO
DE SITUACIÓN
1.1 PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA
1.1.1
Identificación
del Problema
La presente monografía tiene las
siguientes características:
La
caracterología criminal como ciencia de carácter multidisciplinario se basa
en fundamentos y conocimientos de la
sociología, psicología, entre otras disciplinas también a ser consideradas como
la antropología social fundamentalmente, toma el derecho penal como una base y
marco conceptual, mencionados estudios determina el carácter, en otras
palabras el modo de ser de las personas y su temperamento, incluida su
experiencia con su conducta criminal, por lo que se muestra que el individuo
aislado y sin sujeción en su ambiente nos permite concluir en motivos
suficientes para ser considerado como un delincuente basado en su antropología
criminal instrumento eficaz para determinar sus características físicas y
mentales del mismo.
Cuando
hablamos de un hecho culpable,
imputable, típico y antijurídico nos referimos a lo que es
el delito o crimen, hacemos mención a una
conducta social que contraviene los códigos de convivencia social y legalidad
establecidos en las leyes vigentes, por lo tanto el delito al
ser una contravención a lo establecido se considera un delito, es decir, una
acción u omisión contraria a las leyes por las que la sociedad se
rige y que por ende amerita un castigo, por lo que el crimen es un delito
grave desarrollado dentro la sociedad organizada, entendiendo también a la
violación de la ley
moral.
Desde
el punto ámbito judicial, el delito
es una conducta punible, vale decir, una acción que para el derecho penal es
pasible a una pena. Se podría definir como una conducta típica establecida en
las leyes penales, antijurídica prohibida por la ley por ultimo culpable
reprochable a una o más personas que conviven en una sociedad. Una parte de la
doctrina es agregada a la definición de delito, mientras que otra parte de la
doctrina considera que no es necesario, debido a que se trataría de una
tautología. Los delitos pueden estar descritos en la ley penal como acciones u
omisiones.
A
diferencia de la figura retórica (tautológica), inmerso en la doctrina se
presenta la punibilidad, es decir conducta a la que se tiene la posibilidad de
aplicar una pena, la cual depende de ciertas circunstancias, en el tema de la
coerción materialmente penal no es una característica del delito sino el
resultado de la existencia de una conducta típica, antijurídica y culpable que
cumple determinadas condiciones.
La
punibilidad se entiende en dos sentidos: primero, puede significar merecimiento
de una pena, consecuentemente todo delito es punible; segundo, también puede
significar la probabilidad de aplicar penas; por lo tanto, no a cualquier
delito se le puede aplicar una pena. La confirmación de que el delito es
punible, surge de la afirmación de que el mismo es delito por tanto el mismo
está tipificado y es de conocimiento de la sociedad, pero la coercibilidad que
da lugar el delito no siempre aplica, porque hay una problemática que le es
propia y que ocasionalmente impide su aplicabilidad.
Dentro
de otro enfoque se encontraría la Psicología Forense, es indudable que esta
especialidad debe contar con normas que ayuden a lograr un consenso adecuado
que nos facilite su comprensión y difusión. La Psicología Forense en salud
mental, debido a su corta historia, cuenta con pocos instrumentos o
bibliografía que le sean propios.
La
actividad y rol como auditor requiere necesariamente considerar una visión
múltiple, reconociendo la diversidad de vida de las organizaciones. Es
importante reconocer la situación actual del sistema de salud en general, así
como la salud mental en particular, partiendo una serie de factores de una
conceptualización en los Servicios de Salud.
Estos
servicios de salud, no debe ser una responsabilidad de unos pocos, más bien,
toda la organización, debe estar preparada para desarrollar acciones con un
gran compromiso de todos los niveles, en donde el Recurso Humano tiene que ser
calificado por la complejidad que conlleva esta especialidad.
En
el presente estudio podemos mencionar de una forma explícita, que la Auditoria
Forense es una rama nueva, sobre todo en el ámbito Regional y Nacional, sin
embargo, los avances han sido importantes en este último tiempo.
Para el objeto del presente estudio se toma en cuenta el
siguiente hecho: el Banco Unión sufrió el mayor de los desfalcos donde perdió
37.69 millones de bolivianos.
El principal imputado de cometer ese delito es el Ex gerente
de Operaciones de la Agencia Batallas,
en La Paz Juan Franz
Pari Mamani.
En este hecho ilícito estaban involucrados funcionarios de la
entidad bancaria, en los que se puede mencionar familiares y amigos los cuales
de alguna manera formaron parte del fraude, como se ha podido observar en los
medios de comunicación, los mismos fueron imputados algunos porque gozaron del
dinero sustraído y otros por no cumplir con las normas de control interno que
rigen en el Banco, encontrando movimientos operativos irregulares.
El imputado fue aprendido y recluido actualmente en el penal
de Chonchocoro de La Paz, se desconoce
las diligencias. Como
tema de estudio podemos ver lo siguiente: “la Psicología Forense es el área de
la Psicología Jurídica, que busca esclarecer la conducta y estado psíquico de
las personas comprometidas en una investigación policial y/o proceso judicial”
(Salazar, 2013, p. 4). Entonces, gracias
a la Psicología Forense podemos deducir la imputabilidad entendida como el
presupuesto psicológico de la culpabilidad en la que entra en juego la
intencionalidad, que implica:
-
La capacidad para comprender la criminalidad del acto.
-
La capacidad para dirigir la actuación conforme a dicho
entendimiento.
La imputabilidad puede verse reducida o en algún momento
anulada por factores individuales o situacionales a ser analizados, por lo que
resulta inimputable de acuerdo a las normas vigentes aquella persona que no
puede responder penalmente porque ha actuado sin libertad. Es por ello que, el
objeto de la Psicología Forense es, por tanto, el hombre; pero no aisladamente,
sino en su relación con la administración de justicia de acuerdo a la
contravención de la norma.
1.1.2
Formulación del
problema
Se requiere una
acción derivada de la psicología forense para el caso de la estafa como lo
sucedido en el Banco unión cuyo delito fue cometido por el exgerente operativo Juan
Pari Mamani
1.2 OBJETIVOS
1.2.1 Objetivo General
Establecer
si la estafa al Banco Unión fue precedida de un análisis psicológico forense.
1.2.2
Objetivos
Específicos
-
Describir y explicar la
teoría que encierra la psicología forense con el objetivo de aportar datos y
conocimientos que ayuden a comprender la definición.
-
Diagnosticar la situación
económica actual y anterior del Banco Unión.
-
Identificar las bases que
encierra la estafa al Banco Unión.
-
Proponer la vigencia de
la psicología forense en los delitos de la justicia boliviana.
1.3 JUSTIFICACIÓN
La originalidad del presente trabajo se
manifiesta en el hecho de que el tema antes no se había abordado o considerado
en las prácticas de psicología forense. En la actualidad la
misión del psicólogo forense es constituirse en una herramienta para poder ilustrar,
asesorar y aportar conocimientos al juez o tribunal, convirtiéndose en auxiliar
o colaborador de la administración de justicia.
1.3.1
Relevancia
La aplicación efectiva de
la psicología forense, es
de gran relevancia ya que la misma se ha convertido en uno de los objetivos
esenciales de la auditoria forense, en el nivel mundial y nacional, y porque
esta práctica realizada bajo unos determinados parámetros de frecuencia,
intensidad y duración está encuadrada dentro de los modelos o estilos de administración
de justicia.
1.3.2
Interés
Es de interés Institucional, pues está
relacionada con el cuidado de los recursos humanos nacionales
dentro de un proceso de administración de la justicia.
1.3.3
Factibilidad
Existe factibilidad humana, se dispone de
los recursos humanos requeridos para ejecutar la investigación.
Existe factibilidad económica para la
investigación, ya que no es de gran incidencia personal.
Existe también factibilidad tecnológica,
ya que no se necesita tecnología de punta y se cuenta con los instrumentos
necesarios para ejecutar la investigación.
1.4
ALCANCES
1.4.1
Temática
La investigación se ejecutará dentro de la
rama de la Auditoria Forense, contemplando específicamente
la Psicología Forense.
1.4.2
Espacial
El
desarrollo del presente trabajo se limita de manera general al Banco Unión y de
manera específica a la Agencia Batallas, Municipio del departamento de La Paz,
el mismo está ubicado en la Provincia Los Andes a 50 km, a
3.985 metros sobre el nivel
del mar con 15027 habitantes. La agencia se encuentra ubicada en la Plaza principal del pueblo René Barrientos
Ortuño, zona Noroeste, donde el señor Juan Franz Pari Mamani ex gerente operativo perpetró el
fraude más grande por un valor de 37.690.000 bolivianos.
1.4.3
Temporal.
A partir de la gestión 2016
hasta nuestros días.
2.
METODOLOGÍA
2.1
TIPO DE INVESTIGACIÓN
La
presente investigación es de carácter no experimental, porque no se manipulará deliberadamente las variantes, se mantiene
el criterio que el análisis del fraude y la seguridad, debe ser necesariamente
bajo el enfoque de un sistema administrativo abierto.
El enfoque será
cualitativo, porque se plantea una perspectiva de comprobación de una acción
delincuencial, a través de indicadores que nos permita contractar los datos
obtenidos en la recolección de datos.
2.2
POBLACIÓN
Y MUESTRA
Por ser un estudio cualitativo, para la población y muestra solo se utilizará
la entrevista
Población
Profesionales
especializados en Psicología Forense
Muestra:
2.3
TÉCNICAS DE
RECOPILACIÓN
La investigación se realizará mediante
la investigación
documental y bibliográfica, respecto a las técnicas y
procedimientos, así como la información pertinente al tema relacionado a la
administración de los recursos humanos, los procedimientos de auditoría forense
ejecutados en la estafa al Banco Unión.
2.4
INSTRUMENTOS Y
TÉCNICAS DE ANÁLISIS
2.4.1
Instrumentos
Los
instrumentos que se emplearán en el presente trabajo, será documental y
bibliográfico y de Internet, no se utilizara el trabajo de campo, porque el
enfoque es cualitativo y no se realizarán encuestas.
2.4.2
Técnicas
de Análisis
Selección
y relación entre los datos a analizar y los objetivos de la investigación.
Separación
en unidades, es decir, identificación y clasificación de unidades estableciendo
unos códigos que representen las categorías de acuerdo a cada objetivo
específico. Se pueden utilizar codificaciones abiertas, en contra de las
codificaciones preestablecidas ya que las primeras permiten que emerjan un
conjunto de categorías, y éstas son incesantemente ampliadas, redefinidas,
modificadas y readaptadas.
3.
MARCO
TEÓRICO
3.1
REFERENCIA
TEÓRICA CONCEPTUAL
3.1.1 La
Psicología Forense
El
estudio tendrá como base teórica principal a la teoría de la Psicología
Forense, entendiéndose como:” Aquella disciplina de la Psicología científica
que se ocupa de la exploración y análisis del comportamiento a los niveles de
complejidad que se estime oportunos de un sujeto humano o grupo especificado de
sujetos con distintos objetivos básicos o aplicados.” (Fernández, 1996, p. 25).
La
Psicología Forense es el área de la Psicología Jurídica, que busca esclarecer
la conducta y estado psíquico de las personas comprometidas en una
investigación policial y/o proceso judicial, mediante la explicación de
fenómenos, tales como: las características estructurales y dinámicas de la
personalidad de víctima y victimario; las conductas desviadas desde un enfoque
que abarca lo psicopatológico; el conflicto, las motivaciones, así como los
factores que influyen en el testimonio.
”
El Psicólogo Forense tiene que establecer objetivos de la evaluación, elaborar
y utilizar procedimientos que sean realmente relevantes. Se debe esforzar en
traducir los conocimientos psicológicos para que sean entendibles y útiles
desde el punto de vista legal.” (Salazar, 2013, p. 3).
De
esta manera el Psicólogo forense aplica el ejercicio psicológico en procesos
legales utilizando diferentes técnicas como test de inteligencia, test
proyectivos, entrevistas abiertas, cerradas.
3.1.2 Psicología y Derecho
La
Psicología Forense está íntimamente ligada al contexto legal y en consecuencia
al Derecho, veamos pues cuáles son los principales presupuestos y conceptos que
unen a estas dos áreas de conocimiento y cuáles los que las separan.
El
derecho nos plantea un conjunto de normas y preceptos, que, en base a la
teoría, el medio ambiente y una realidad, una sociedad los adopta para la
actuación individual y colectiva de sus componentes la doctrina nacional, nos
dice que es lo que se debe hacer, cuando se la debe hacer o no se debe hacer.
Como
se dijo antes dentro de esta doctrina se presenta la punibilidad, es decir
aquella conducta a la que se tiene la posibilidad de aplicar una pena.
Se
dijo también que esta punibilidad tiene dos sentidos, una que hace al merecimiento
de una pena y en el otro que no a cualquier delito se le puede aplicar una pena
y que ocasionalmente se impide su operatividad.
La psicología es la ciencia que se
dedica a estudiar la conducta de un individuo y también sus procesos mentales.
Se encarga de explicar y describir los pensamientos del sujeto, así como sus
sentimientos, sus percepciones y sus acciones. Dado que la psicología es una
ciencia, utiliza métodos científicos para llevar a cabo sus investigaciones y
llegar a conclusiones. (Vera M, 2013). De esta manera podemos manifestar que,
la punibilidad no puede ser general y castigar a un hombre sin haber estudiado
su conducta y su proceso mental.
Bajo
las consideraciones anteriores, definimos que, la Psicología y el Derecho son esencialmente
ciencias humanas y sociales, y como tales su objeto de estudio es la conducta
humana. De esta forma, se puede considerar los cambios sociales como los
principales responsables de las modificaciones necesarias que impulsaron la
introducción de la Psicología en el Derecho.
Por
consiguiente, no es difícil encontrar lazos que relacionen a estas dos
ciencias. Para entender los puntos de confluencia entre Psicología y Derecho a
continuación a través de un cuadro mostramos las similitudes que destacan varios
autores a través de los años.
RELACION
ENTRE PSICOLOGIA Y DERECHO
|
Año
|
Autor
|
Consideración
|
|
1908
|
Munsterberg
|
Necesidad
de poner en práctica a la psicología científica
|
|
1909
|
Wigmore
|
Importancia
de que la ley se base en los descubrimientos de las ciencias sociales
|
|
1967
|
Parsons
|
Relevancia
de que los abogados caminen en paralelo entre la psicología y el derecho.
|
|
1976
|
Haward
|
La
ley y la psicología son semejantes
ambas se preocupan de la conducta humana
|
|
1978
|
Saks
y Hastie
|
Cada
institución legal se apoya en la presunción de la naturaleza humana.
|
|
1980
|
Carpintero
|
Las
normas del derecho, parecen próximos a los mapas reguladores de la conducta
humana.
|
|
1980
|
Haney
|
La
ley representa una estructura poderosa, donde los aspectos psicológicos están
ampliamente asimilados.
|
|
1981
|
Ellison
y Buckhout
|
La
ley y la psicología tienen un punto de vista común .
|
|
1992
|
García
|
El
asesoramiento de jueces y Tribunales por expertos en ciencias sociales puede
contribuir a la tarea jurisdiccional.
|
|
1992
|
Golding
|
La
estructura del Derecho tanto civil como criminal, está basada en parte en una
gran variedad de teorías acerca de la conducta humana.
|
|
1993
|
Urra
y Vásquez
|
La
psicología y el derecho parten del individuo.
|
|
1994
|
Garrido
|
Las
teorías psicológicas de la conducta humana toman parte en la argumentación
jurídica
|
Cuadro
Nº 1 Fuente: Elaboración propia, 2020.
Fuente: (Sierra, 2013, p.100)
Los autores citados nos muestran que la
Psicología y el Derecho comparten una misma área de intervención que es la
conducta humana.
La
Psicología estudia las características de la conducta humana mientras que la
Ley regula dicha conducta.
Consiguientemente,
el papel de la psicología en el campo jurídico se manifestaría en tres campos:
El
primero: la Psicología estudia las peculiaridades de la conducta, a través de
las cuales el legislador debe crear con mayor eficacia leyes específicas que
tengan en cuenta dichas peculiaridades.
El
segundo: Coordinar y apoyar al poder judicial en la estructura social y la
solución de sus conflictos.
El
tercero: Evaluar la funcionalidad de la Ley, ya que la Psicología influye sobre
la Ley guiándola para que ésta se adapte a los cambios psicológicos que se
vayan produciendo.
Para
algunos autores estas dos ciencias no tienen ningún punto en común:
CRITERIOS ENTRE PSICOLOGIA Y DERECHO
|
Año
|
Autor
|
Consideración
|
|
1976
|
Piaguet
|
Se
trata de lenguajes distintos, ya que el Derecho pertenece a la categoría de
las leyes del «debe ser» (normas) y la Psicología se encuadra en la categoría
de las leyes del «ser» (conductas)
|
|
1984
|
King
|
Son
dos mundos del saber que ni se rozan: nada tienen que ver las leyes científicas
de la conducta a la aplicación concreta.
|
|
1984
|
Lloyd
Bostock
|
La
Ley se centra en que el acto es consciente y voluntario, la Psicología, sin
negar necesariamente estos atributos, afirma que es una visión muy estrecha
de la conducta
|
|
1994
|
Garrido
|
La
ley positiva no predice sino que prevé y trata de fomentar o de prohibir
positivamente, pero no explícitamente en función de las leyes de la
naturaleza humana, sino en función del poder que posee y de lo que considera
bueno o malo.
|
|
1998
|
Clemente
|
Mientras
los psicólogos han demostrado un interés continuo y han alcanzado
determinados puestos de trabajo, desde la pertinaz insistencia, el campo del
Derecho poco se ha interesado por la Psicología
|
Cuadro
Nº 2 Fuente: Elaboración propia, 2020.
Actualmente,
la relación que existe entre Psicología y Derecho parte de la visión que la
justicia tiene de la Psicología, basándose en el hecho de que toda conducta
genera una serie de consecuencias que inevitablemente afectan a la sociedad.
La
justicia analiza dichas consecuencias clasificándolas como positivas o
negativas y establece las pautas para reforzar a las primeras y castigar a las
segundas. No obstante, en la mayor parte de los casos, las consecuencias no son
contingentes debido a que no se identifica a los autores de las conductas.
3.2
ANÁLISIS
DESCRIPTIVO O NARRATIVO
3.2.1
Campo de acción de la
Psicología Forense
El
ámbito de acción de la Psicología Forense es amplio, en la medida que es una
disciplina nueva a nivel regional y nacional; manifestando así su aporte a la
Criminalística en particular, dentro el espacio general de orientación a las
investigaciones policiales, así como a las determinaciones por parte de la
Fiscalía o en el ámbito judicial.
3.2.2 Según su objeto
En personas, se efectuarán evaluaciones
Psicológicas Forenses dentro el ámbito forense en personas que estén o hayan
sido parte de procesos de investigaciones policiales, hechos ilícitos, penales,
victimas, testigos, así como personas involucradas dentro de causas civiles.
En muestras la
labor del Psicólogo forense se centralizará en el análisis y estudio del
individuo utilizando documentación como antecedentes policiales, etc. “Se practicarán estudios psicológicos
forenses en documentos manuscritos: cartas, textos otros con la finalidad de
determinar a través de la grafología e información anexa sobre rasgos de
personalidad. Asimismo, se realizarán Pronunciamientos Psicológicos Forenses.” (Salazar,
2013 p.1)
3.2.3 Según el
campo Jurídico
En
lo penal
Las técnicas psicológicas forenses estarán
perfiladas a aspectos netamente judiciales o legales para poder coadyuvar al
ente ejecutor de justicia en base a resultados de los mismos. “Homicidios,
violaciones, lesiones, drogodependencia, suicidios, etc.; así como en la
determinación de la competencia de los sujetos para acudir a juicio, la
valoración de la imputabilidad y responsabilidad y la predicción de la
peligrosidad y de la conducta violenta.” (Salazar, 2013, p.1).
En
lo civil
Este
proceso se sustentará de la información que otorguen las personas evaluadas,
sin dejar de dar importancia a las personas que intervengan en este proceso
como los investigadores. La Psicología forense en el campo civil es más
requerida que en el campo penal. “Se efectúa evaluaciones Psicológicas en casos
de separaciones y divorcio, tenencia del menor, incapacidades, interdictos.” (Salazar,
2013, p.1).
En
lo laboral
El perito psicólogo forense elaborara un
informe con los datos obtenidos, analizara los mismos de acuerdo a los
hallazgos obtenidos, en función a la documentación, probablemente como
consecuencia de eventos de trabajo o cambios de funciones u otros factores
laborales. “En casos de determinar capacidad laboral, indemnizaciones y en la
valoración de los trastornos, incapacidades o invalidez en sus diversos grados
que afectan al rendimiento laboral de los individuos.” (Salazar, 2013, p.2).
3.2.4
La Psicología Forense
a Nivel Regional Sudamérica
A
nivel Regional se hará referencia al desarrollo de la Psicología Forense en
Latinoamérica , desde donde en un breve
período de tiempo se consiguió grandes avances en el aporte teórico y
metodológico que permiten contribuir en primer lugar a la formación académica
del psicólogo en la Región, cabe recalcar que los primeros centros de
entrenamiento fueron en Colombia posteriormente
Chile seguido de México donde se establecieron los primeros lineamientos
tales como, que el psicólogo es un científico del comportamiento, y solo más
tarde un especialista en cierto método o técnica, basado en todas las áreas de la psicología con un
entrenamiento plurivalente. Al efectuar un análisis comparativo podemos
observar que existe un camino recorrido por Europa y Estados Unidos que lleva
años de ventaja con respecto a los países Latinoamericanos, que en la
actualidad ya se preparan para tener expertos en esta área, el papel de este
profesional en el ámbito judicial, toma fuerza en varios países.
Es
importante mencionar que la formación del psicólogo forense en Latinoamérica
tuvo influencia de Europa predominando en la actualidad la influencia americana,
la formación del Psicólogo es evidente sin embargo no existe una sola Psicología
Latinoamericana puesto que cada región es independiente por diferentes factores
tales como sociales, económico político y otros característicos de cada país,
sin duda que en algunas Regiones es más notable el desarrollo de esta
disciplina que en otras.
3.2.5 La Psicología Forense en
Bolivia
En
Bolivia, la Psicología jurídica, la Psicología Forense y otras psicologías
aplicadas al derecho son poco conocidas. Se han dado ciertos adelantos a partir
de algunas innovaciones legales lo que ha dado lugar a la participación de los
psicólogos en la actividad pericial.
“Podernos
decir que con la implementación del Nuevo Código de Procedimiento Penal NCPP los
estudiantes de Derecho están exigiendo que se contemplen las materias forenses
dentro de sus planes de estudio.” (Sierra, 2013, p.66). Esta idea, a su vez,
está madurando en la carrera de Psicología. Por otra parte, la población está
conociendo el desempeño del psicólogo en otras áreas diferentes a las
convencionales tales como clínica, social, educativa.
3.2.6 Evolución Histórica
En
Bolivia existe un insuficiente conocimiento del peritaje realizado por un
psicólogo forense. Los motivos de esta situación tienen que ver con unos
códigos de procedimientos de una gran antigüedad, así como con la poca
importancia asignada a los elementos de apoyo.
Siendo
su evolución histórica la siguiente:
EVOLUCION HISTORICA
|
Año
|
Documento
|
Característica
|
|
1858
|
Ley
de Procedimiento Criminal
|
Se
agregó a los principios de la prueba judicial Se libra al sano criterio de
los jueces la apreciación de las pruebas.
|
|
1972
|
Código
de Procedimiento Penal.
|
Se
incorporaron nuevos órganos de control en los procesos judiciales.
Primer
paso en el desarrollo de la figura del psicólogo forense en Bolivia.
|
|
1995
|
Anteproyecto
del Código de Procedimiento Penal.
|
Se afirma la presunción de inocencia y se fortalece
el principio de inviolabilidad de defensa material y técnica.
|
|
2001
|
Código
de Procedimiento Penal.
|
Se introduce un elemento de naturaleza acusatoria.
Se introducen los jurados civiles para la aplicación
de la justicia.
|
Cuadro
Nº 3 Fuente: Elaboración propia, 2020.
Actualmente
podemos mencionar que, entre otras nuevas instituciones, se han creado las
denominadas Defensorías de la Niñez y Adolescencia, a nivel nacional y el
Instituto de Investigaciones Forenses IDIF en algunos departamentos del país. Estas
Defensorías tienen dependencia de los municipios donde uno de sus objetivos es
la protección y defensa de los niños, mujeres y ancianos, por parte de
psicólogos expertos, los problemas de tipo legal por otro lado los institutos
de investigación forense son órganos dependientes administrativa y financieramente
de la Fiscalía General de la República encargadas de realizar con autonomía
funcional todos los estudios científicos, técnicos requeridos para la comprobación
de otros hechos que contravengan la normativa así mismo podemos mencionar que
los profesionales que son requeridos para este trabajo se menciona entre otros
a especialistas en Psicología o Psiquiatría Forense.
En
el Libro Primero del Código de Procedimiento Penal: Disposiciones Generales
(capítulo IV: Del Imputado, Artículo 63), se hace referencia a la enajenación
mental, donde comenta lo siguiente: “El juez podrá ordenar de oficio, a
petición del fiscal o del defensor el reconocimiento médico-psiquiátrico del
imputado que presentare síntomas de alguna perturbación mental. Los
especialistas, previo el examen correspondiente elevarán su informe acerca de
la salud mental del imputado, indicando, en su caso, si la enfermedad es de
data anterior o posterior al hecho delictuoso.” (Sierra,
2013, p. 69).
Del
mismo modo, en el Libro Segundo del Código de Procedimiento Penal, en su
capítulo VI “De los medíos de prueba, se hace referencia a los peritajes, desde
donde se condiciona la participación de un perito o experto a cuando se
presente un elemento de convicción que requiera conocimientos especializados y,
por tanto, en tal caso se deberá acudir al auxilio de las opiniones de los
peritos.” (Sierra, 2013, p.7)
No
obstante, no se considera importante la presencia de un profesional psicólogo y
menos de un psicólogo forense, solo se menciona a un médico psiquiatra o un
perito o experto. Del mismo modo, los artículos que hacen referencia al
Consultor Técnico o al experto en asuntos étnicos e indígenas dictaminan que
estos cargos serán elegidos entre personas que acrediten su idoneidad en la
materia. Actualmente, el sistema judicial penal de Bolivia vive un período de
transición entre el antiguo sistema inquisitivo y el Nuevo Código de
Procedimiento Penal en vigencia desde el 31 de mayo de 2001. Dicho sistema ha
cambiado la forma de composición de las 68 instancias judiciales, pasando de un
procedimiento escrito a otro verbal, es decir, introduce un elemento de
naturaleza acusatoria, el juicio oral, que se realiza de forma pública y
contradictoria como elemento central y cumbre del proceso. Además, se
introducen los jurados civiles para la aplicación de la justicia, o lo que es
lo mismo, jueces ciudadanos que, junto con los jueces técnicos, son los
encargados de juzgar a los imputados por delitos cuyas penas superen los cuatro
años de privación de libertad, esto es, aquellos delitos graves que son de
interés de la comunidad. Dichos jueces son seleccionados por las partes en una
audiencia pública especialmente realizada para tal efecto. En la actualidad los
requisitos para formar parte de un jurado civil no estipulan nada acerca del
estado psicológico de la persona, pero se está contemplando la necesidad de que
los jueces ciudadanos debieran ser sometidos a una evaluación psicológica, que
permita conocer su estado mental y su capacidad a la hora de distinguir entre
el bien y el mal. Por otra parte, el sistema probatorio del nuevo código está
basado en el principio de libre valoración de la prueba, a través del cual el
juez puede admitir como medios de prueba todos aquellos elementos que puedan
conducir al conocimiento de la verdad del hecho, de la responsabilidad o de la
personalidad del imputado. De esta forma, la prueba es admitida si se refiere,
directa o indirectamente, al objeto de la investigación o si se la considera
útil para el descubrimiento de la verdad. Entre los medios de prueba admitidos
se encuentra la prueba testimonial y la pericial. Así pues, el Nuevo Código de
Procedimiento Penal, en su Artículo 204 Pericia, señala que una pericia se
ordenará siempre y cuando sean necesarios los conocimientos especializados en
alguna ciencia, arte o técnica para poder descubrir o valorar un elemento de
prueba. A continuación, el Artículo 205, el cual se refiere a los peritos,
indica que éstos serán designados según la reglamentación estatal y por su
acreditación de idoneidad en la materia, por lo que, si la ciencia, técnica o
arte no está reglamentada, o si no es posible contar con un perito en el lugar
del proceso, se designará a una persona de acuerdo con su idoneidad manifiesta.
En el Artículo 207 del Nuevo Código de Procedimiento Penal se menciona a los
Consultores Técnicos. El consultor técnico puede presenciar la pericia y hacer
observaciones durante su transcurso, sin emitir dictamen. Asimismo, en las
audiencias pueden asesorar a las partes en los actos propios de su función,
interrogar directamente a los peritos o a los testigos y concluir sobre la
prueba pericial, pero siempre bajo la dirección de la parte a la que asisten.
Dichos consultores técnicos deben ser especialistas en alguna área específica,
dentro de las que cabe destacar a la Psicología, y son nombrados directamente
por la Fiscalía, sin necesidad de autorización judicial. Por lo tanto, vemos
que están surgiendo los primeros destellos de un campo de acción que, lejos de
poder denominarse aún con total certeza como Psicología Forense, sí que se
aleja de las funciones que hasta el momento eran las típicamente asignadas a
los psicólogos, lo cual significa la apertura a un nuevo ámbito dentro de la
Psicología, el cual esperamos y deseamos que pronto empiece a recoger sus
merecidos frutos.
3.2.7
Concepto de Pericia
Psicológica Forense
“Perito
es la persona que, sin ser parte del proceso, emite declaraciones sobre hechos
que tienen carácter procesal en el momento de su captación, para cuyo
conocimiento o apreciación son necesarios o convenientes conocimientos
científicos o artísticos.” (Serrano,2013, p.133).
La
declaración que emiten los peritos se denomina informe o dictamen pericial. El
informe de peritos es una diligencia sumarial de carácter personal; ahora bien,
como sucede con los testigos, los peritos no tienen la condición de parte
procesal. La actuación de los peritos tiene una notable importancia, en cuanto
que descubren al juez, en base a los conocimientos especializados que tienen,
procesos técnicos o reglas de experiencia de los que él puede carecer.
Es la
evaluación psicológica forense, que realiza el profesional perito de la
especialidad, con la finalidad de esclarecer la conducta humana y el estado de
salud mental de las personas implicadas en procesos de investigación policial
y/o judicial.
En el área
de la criminalística, la Pericia Psicológica es solicitada por las unidades
operativas o policiales, cuando requieren del estudio psicológico que coadyuve
a establecer la condición psíquica y de personalidad de los implicados en un
hecho delictuoso. Citaremos un caso en que "Un individuo al ser detenido
por delito de Homicidio al ser autor del hecho, adoptó posiciones inadecuadas
al normal desenvolvimiento de una persona, comenzó a vociferar expresiones
incoherentes, a decir que se encontraba mal de la cabeza, que las personas le
querían hacer daño, que nadie lo comprendía y que las voces no lo dejaban
tranquilo, optando posteriormente por darse de golpes en la cabeza contra la
pared y referir por último encontrarse loco"; ante esta situación es que
el jefe de unidad policial solicita el examen psicológico para que se determine
el estado conductual y psíquico del incriminado a fin de tomar la providencia
del caso y determinar si se trata de un simulador que busca impedir el normal
desarrollo de la investigación policial.
En tal
sentido el perito Psicólogo forense, debe estar bien entrenado para distinguir
entre conducta normal, antisocial y psicopatológica de los delincuentes o de
las personas sujetas a investigación policial o judicial.
“En lo
forense o jurídico la Pericia Psicológica es solicitada por el juez competente
o abogados de parte para establecer la responsabilidad penal de un individuo
que comete un delito, o bien, para indicar el grado de capacidad o incapacidad
para el ejercicio de sus derechos civiles.” (Serrano,2013,
p.135)
3.2.8. Lugar, tiempo y forma de la pericia
El
informe pericial puede ser examinado y admitir criticas de una de las partes,
por lo tanto, es probable que el psicólogo forense deba emitir un contra
informe, este informe es un reflejo de la realidad de la persona al tiempo de
la evaluación. “La pericia ha de realizarse en el local del órgano
jurisdiccional, pero, obviamente la índole de las operaciones puede provocar
que éstasse lleven a cabo en otro lugar. En cuanto al tiempo, se admite la
suspensión de la diligencia hasta otra hora u otro día cuando los peritos
necesitaran descanso o cuando lo exigiera la naturaleza de las operaciones. Por
lo que respecta a la forma, entendido que el reconocimiento se compone por lo
general de actos puramente materiales, el informe se puede emitir oralmente o por
escrito siendo preciso en este caso la ratificación en presencia judicial. La
práctica de la diligencia es secreta; presidirá el juez que instruya la causa,
el cual será asistido por el Secretario.” (Serrano,2013, p.135).
3.2.9
Procedimiento
de la Pericia
El informe pericial puede ser examinado y admitir
criticas de una de las partes, por lo tanto, es probable que el psicólogo forense deba emitir un contra
informe, este informe es un reflejo de la
realidad de la persona al tiempo de la evaluación. “Si los peritos discordasen
y su número fuera par, el juez nombrará otro perito. En este caso, se repetirán
las operaciones que se hubieran practicado y se ejecutarán otras que pareciesen
oportunas. Si no fuera posible, la intervención del perito últimamente nombrado
se limitará a deliberar con los demás, a la vista de las diligencias
practicadas y a formular sus conclusiones.” (Serrano,2013, p.135)
3.3.0 Efectos de
la Diligencia
El informe pericial,
estará sometido al principio de contradicción, las partes involucradas podrán
solicitar efectuar un contra informe sobre los resultados obtenidos y las
conclusiones de todo el proceso en relación a las áreas psicológicas evaluadas.
“Cada parte tiene derecho a nombrar, a su costa, un perito para que intervenga
en el acto. Los acusadores particulares y el encausado podrán estar presentes
con sus representantes en la realización de la diligencia y someter a los
peritos las observaciones que estimen oportunas y solicitar del juez la
formulación de cuantas preguntas y aclaraciones estimen necesarias.”
(Serrano,2013, p.136).
3.3.1 Admisibilidad de la Pericia
A
la conclusión de la pericia, la autoridad judicial competente dará una opinión
de acuerdo a su juicio, el peritaje debe ser claro y no se deben transgredir
las garantías esenciales de idoneidad. “La admisibilidad de la prueba debe
fundarse más en criterios objetivos, la incidencia de especiales conocimientos
técnicos en la decisión del proceso, que en la concreta posesión subjetiva por
el juez de dichos conocimientos.” (Serrano,2013, p.137).
La
semejanza entre la presunción y pericia, fundadas ambas en principios de
normalidad y probabilidad tiene particular interés sobre el objeto de la
pericia que versa sobre hechos presentes para cualificarlos o valorarlos con
aplicación de máximas de experiencia, por lo que el objeto de la pericia es presentar pruebas
resultado de un trabajo pericial dentro un proceso legal, por lo que el aporte
de un perito es consultado para la solución de un problema, es decir, es el trabajo pericial que concluirá en un
informe pericial o dictamen pericial, el perito puede aplicar sus conocimientos
técnicos para reconstruir hechos ya ocurridos, o sus causas, a través de
diferentes técnicas periciales que van desde la determinación de huellas,
análisis pericial cibernético, análisis documental y otros, teniendo como base
un hecho que hayan sido acreditado en un proceso, así como hechos pasados que
no hayan dejado huella alguna, en cuyo caso el perito se limitará a preparar,
sin sustituir la actividad probatoria del juez, utilizando sus conocimientos
técnicos para determinar la proyección futura de los hechos actuales, indagando los efectos
probables.
4. MARCO PRÁCTICO
4.1
PRESENTACIÓN E
INTERPRETACIÓN DE DATOS.
4.1.1 La base teórica principal de la psicología forense.
Antes
de entrar a la teoría de la psicología forense, es importante mencionar que
Forense proviene del latín forensis, se
relaciona con fórum (foro), que significa audiencia por lo tanto es
el lugar donde se reunían los ciudadanos para discutir sus problemas comunes y
sus derechos. es importante hacer referencia a su procedencia, la psicología
Forense es la rama de la psicología Jurídica que auxilia a los órganos de la
justicia en la toma decisiones, esta ciencia realiza peritaje y responde a
peticiones de la fiscalía y autoridades competentes.
La
Psicología Forense “Es
la ciencia que enseña la aplicación de todas las ramas y saberes de la
Psicología ante las preguntas de la Justicia y coopera, en todo momento, con la
administración de Justicia, actuando en el foro, mejorando en el ejercicio del
Derecho.” (Urra, 2002, p.7)
La
Psicología Forense se sustenta sobre la interacción entre la Psicología y el
Derecho, si bien no ha aportado de manera significativa le ha posibilitado su
marco de acción.
Estas
dos ciencias podrían definirse en función de sus objetos de estudio, la
Psicología como ciencia que estudia el comportamiento humano es decir sus
actividades, sentimientos y razones de las personas junto a sus causas y
efectos y el Derecho como ciencia que estudia el conjunto de principios,
preceptos y reglas a que están sometidas las relaciones humanas en toda
sociedad civil, y a cuya observancia pueden ser compelidos los individuos por
la fuerza (Real Academia Española, 1992).
De
acuerdo al marco teórico tenemos que: la psicología forense es una disciplina
de la Psicología científica que se ocupa de la exploración y análisis del
comportamiento a los niveles de complejidad que se estime oportunos de un sujeto
humano o grupo especificado de sujetos con distintos objetivos básicos o
aplicados descripción, diagnóstico, selección/predicción, explicación, cambio
y/o valoración a través de un proceso de toma de decisiones.
El
otro elemento de consideración teórica es el hombre el sujeto, Ya desde tiempos
remotos y en distintas culturas los trastornos psicológicos han sido
considerados de una u otra forma en relación a la responsabilidad de conductas
tipificadas como delitos. De hecho, ya en el Derecho Romano o en las Partidas
del Rey Sabio se establecía la eximente por estar loco en caso de homicidios,
hurtos o injurias.
Otro
de los elementos teóricos de importancia en el estudio es la pericia, perito es
la persona que, sin ser parte del proceso, emite declaraciones sobre hechos que
tienen carácter procesal en el momento de su captación, para cuyo conocimiento
o apreciación son necesarios o convenientes conocimientos científicos o
artísticos. La declaración que emiten los peritos se denomina informe o
dictamen pericial. El informe de peritos es una diligencia sumarial de carácter
personal; ahora bien, como sucede con los testigos, los peritos no tienen la
condición de parte procesal. La actuación de los peritos tiene una notable
importancia, en cuanto que descubren al juez, en base a los conocimientos
especializados que tienen, procesos técnicos o reglas de experiencia de los que
él puede carecer.
El
perito necesariamente tiene que presentar un informe, que sobre todo describa a
la persona o cosa que sea objeto del mismo, en el estado o del modo en que se
halle.
4.1.2 Diagnóstico
del Banco Unión
El
Banco de la Unión S.A. fue fundado en fecha 28 de julio de 1979, mediante
Escritura Pública No. 93 de fecha 5 de noviembre de 1981.
En
mayo del año 1982, el Banco de la Unión S.A. inauguró su primera oficina en la ciudad
de La Paz. Posteriormente, abrió sus oficinas en la ciudad de Santa Cruz en
octubre de 1982.
En
noviembre de 2003, ingresa a la sociedad, la NAFIBO SAM (Nacional
Financiera Boliviana SAM) con una participación accionaría del 83,2%, mediante
la capitalización de $us 14 millones de la deuda subordinada (PROFOP), estando
el 16,8% restante en manos de privados bolivianos.
Desde
el año 2004 hasta el año 2006 el Banco inició una importante etapa de
reorganización.
A
partir del 2006, Banco Unión S.A. muestra favorables indicadores de
rentabilidad, en promedio mejores a los de la banca, gracias a mayores ingresos
financieros por el importante aumento de los activos bancarios, así como no
financieros, lo que deja como resultado mejores niveles de eficiencia.
En
junio de 2006 el banco mejora su calificación de riesgo, ascendiendo cinco
categorías de calificación de BBB3 hasta A1.
Luego
de una gestión de recuperación de cartera morosa y de venta agresiva de bienes
adjudicados, se han reducido drásticamente los activos improductivos, quedando
una cartera en mora en gran parte provisionada cuyas posibilidades de
recuperación son alentadoras.
A
partir del año 2007 el objetivo principal del Banco Unión se enmarca en
desarrollar la Multibanca, profundizando principalmente en el apoyo a los
sectores de Microcréditos y PYME, enfatizando el crecimiento del sector
productivo.
En
el año 2008, producto de su esfuerzo y gestión, el Banco Unión consigue la
calificación AAA, nota máxima a la cual puede aspirar una entidad financiera en
Bolivia.
Actualmente
nuestra entidad está enfocada en coadyuvar en la consolidación del crecimiento
del país a través del fomento del aparato productivo, expandiendo su red de
agencias a lugares recónditos donde el Sistema Financiero no tiene presencia,
posibilitando de esa manera la inclusión de sectores y familias al crecimiento
del país.
El
Banco en la actualidad cuenta con dos filiales (Valores Unión y SAFI Unión),
y se compone de una extensa red de oficinas y cajeros automáticos en todo
el país, con un total de 850 funcionarios y un plantel ejecutivo de reconocida
capacidad.
Hoy
nuestro objetivo se enfoca en crecer y consolidar nuestra posición en los
primeros lugares del Sistema Financiero Nacional, generando las mejores ratios
de rentabilidad al Banco y manteniendo un permanente compromiso con el
desarrollo del país a través de servicios financieros integrales, eficientes y
modernos, ofreciendo soluciones ágiles y sobre todo calidad y atención de
excelencia (Grupo Unión. Historia Banco Unión. Bolivia: www.bancounion.com.bo/index.php?option=com_content&task=view&id=175&Itemid=232).
4.1.3 La Estafa al
Banco Unión
El Banco Unión sufre el desfalco más
grande de la historia de las entidades financieras en Bolivia, ¿Cómo se inició
la denuncia y cuando se dan cuenta del desfalco las autoridades en el Banco
Unión?
Son 2 boletas del Banco Unión que
dieron inicio a la investigación del desfalco millonario en esta conocida
entidad financiera.
La primera del 31 de mayo de 2017
por Bs. 306.000 y la segunda boleta de la misma fecha por un monto de 184.000
Bs haciendo un total de 490.000 bolivianos, dinero que debió ser depositado por
Pari en un cajero automático de Achacachi lo cual no sucedió, el 25 de
septiembre de 2017, cuatro meses después de ambos retiros el Banco Unión pide
una revisión especial a la Agencia de Batallas provincia de la ciudad de La
Paz, para esa fecha Pari ya había renunciado.
El
informe 077 detalla que Juan Pari como Jefe de Operaciones había
manipulado el sistema de Unibanca generando notas de egreso con su usuario
para sacar el dinero de manera ilegal, entre las conclusiones de dicho informe
resaltan que el 3 de julio de 2017 se identificó a una mujer Luciana Regina Cagnola qué ayuda a retirar el
dinero de la Agencia Batallas, este informe inicial recomendó realizar
ampliación de las auditorías a todos
los movimientos que realizó Pari durante
su permanencia en el banco, el informe fue dirigido al Gerente Nacional de
Auditoría para el 26 de septiembre, 24 horas después, la policía recibe la
denuncia contra Juan Franz Pari Mamani, el mismo es detenido por la Policía en
la Zona de Obrajes junto a su pareja, el monto inicial de la denuncia era por
490.000 bs con el paso de los días las auditorias y el trabajo de investigación
la cifra se incrementa progresivamente hasta llegar hasta los más de 37
millones de bolivianos.
Juan Franz Pari Mamani, tenía acceso
a varios sistemas como los bonos del
Banco Central de Bolivia, Unibanca, SIDUNEA, RUAT, Sistema Copérnico y otros, según el informe del Banco Unión que
está contemplado en el cuaderno de investigaciones el informe No 18 del 4 de
agosto la Jefe de Agencias y la Sub
Gerente Regional de Operaciones viajaron
hasta Batallas para detectar incumplimiento en el Manual de Procedimientos para
la Administración de Cajas y Bóvedas en este momento Juan Pari comunicó a esta
comisión su determinación de renuncia al cargo.
En dicho informe las conclusiones
establecían que no se habían encontrado diferencias en el Arqueo realizado y se
instruía a Juan Pari la entrega de la Agencia Batallas, entre la renuncia y la
detección inicial de las irregularidades que dan inicio a todo este complejo problema pasan más de 30 días, los robos fueron
detectados antes de fines de diciembre de 2016 un uniforme de la Subgerente Regional del Banco
Unión da cuenta de un cierre con 6.732.000
bolivianos faltantes al cierre de la gestión 2016 el cual salta en el sistema.
Dos boletas de egreso no presentadas
por Juan Pari Mamani por 490.000 Bs fueron el argumento para la detención de
Pari, antes de esto funcionarios del Banco Unión habían alertado sobre la
pérdida de dinero.
Estos 6 millones son parte de los
37.6 millones de bolivianos, finalmente reportados como perdidos, 6 millones
correspondían a la Agencia Batallas y 31 millones a la Agencia Achacachi.
La Subgerente Regional de
Operaciones Mariela Valdez, fue quien denunció el desfalco millonario, declaró
que recibió una llamada anónima a su
oficina el 31 de junio de 2017 donde le
alertaban sobre los derroches qué
realizaba Juan Pari Mamani y el alarde que realizaba a través de las redes sociales Mariela Valdez, instruyó
que se realizarán 12 inspecciones a la Agencia Batallas por los hallazgos,
pidió una auditoría, en el informe de Valdez se detalla dónde cuándo y cuánto
dinero fue sacado por Pari
Agencia Batallas en diciembre de
2016 sacó 3.060.000 Bs., 2017 sacó 28.022.000 Bs. entre enero y agosto.
Agencia Achacachi fueron sacados
entre octubre y noviembre de 2016, 732.000. Bs.
Sobre
el caso, El Ministerio Público extendió el tiempo de investigación por otros
seis meses al ampliar la imputación contra los 21 implicados en el desfalco
millonario al Banco Unión. El nuevo plazo de investigación correrá luego de la
notificación a todas las partes del caso.
Han
pasado cinco meses y algunos involucrados recién fueron notificados este mes,
lo que hace prever que la fase investigativa concluirá en 2020.
La
Fiscalía ha emitido una ampliación de imputación formal respecto a 21 imputados
vinculados a delitos de asociación delictuosa, financieros e incumplimiento de
deberes”, dijo Andrés Zúñiga, abogado de uno de los involucrados.
A
Juan Pari le ampliaron los delitos de asociación delictuosa y financieros en
grado de autoría, según consta en el documento de ampliación de imputación, a Luciana
Cagnola y el resto de los imputados les ampliaron el delito de asociación
delictuosa en grado de autoría.
4.1.4
Condiciones Psicológicas
de Juan Franz Pari Mamani
Juan Pari en reiteradas
oportunidades recalco que nunca sabrán donde está el dinero, sin embargo, según
las investigaciones llevadas a cabo, Juan Pari invirtió en bancos de la China
para comprar maquinaria y hacer paredes de yeso, compró una discoteca a nombre
de un palo blanco en la ciudad de La Paz, ubicada en la Avenida Camacho Zona
Central, se asoció con otras personas para invertir en un club nocturno,
invirtió dinero en una curtiembre. Posteriormente se allana la casa de Juan
Pari se detiene a la madre esposa y hermanos ubicada en la zona de Alto Chijini
en La Paz con orden de allanamiento para ingresar al domicilio con el fin de
encontrar dinero documentos para coadyuvar la investigación cheques, depósitos
bancarios, se llevaron documentos computadoras, bienes de lujo un televisor de
125 pulgadas Se realizaron todas las pesquisas.
4.1.5 Declaración de
Juan Franz Pari Mamani
En fecha 26 de septiembre de 2017, a
horas 11:55 fue sorprendido en posesión de un vehículo color rojo, año 2017,
marca Mercedes Benz, tipo vagoneta industria alemana PLACA 4514-FLT. Fue
sorprendido realizando transacciones del Banco Unión a otra entidad financiera.
A momento de su aprensión opuso
resistencia…. Además, se encontraba esperando a una persona de sexo femenino,
puesto que la misma estaba realizando una transacción monetaria, de nombre
Luciana Regina Cagnola, de nacionalidad argentina, manifestó que momentos atrás
había sacado la suma de bs. 20.000.-
¿Dónde se encontraba el día 26 de septiembre
de 2017?
Me levante con mi novia a las 9:00
a.m. Nos dirigimos a mi oficina para luego ir al Banco Unión, donde mi novia
realizó una transacción bancaria (retiro) de bs. 20.000, donde tenía en su
cuenta producto de una licitación que habría ganado hace unas semanas, que le
habían pagado aproximadamente bs. 140.000.- fue en ese momento que policías me
detienen, al igual que a mi novia.
¿A qué se dedica?
Actualmente soy Gerente General de
la Empresa SALTCOM SRL, Servicios de Auditoria Legal Tributaria Contable,
empresa que trabajo más o menos desde el 15 de agosto de 2017.
¿Antes de la fecha de 15 de agosto
donde trabajo?
Jefe de Operaciones de la Agencia de
Batallas…donde descubrí una forma de sustraer el dinero de la entidad bancaria.
Relate de manera cronológica sobre
esta sustracción de dinero.
Dentro de las funciones generales de
un jefe de operaciones se encargó o tiene control de la carga de ATM, cajero
automático sospeché que nadie controlaba este trabajo, como estaba años
trabajando, me di cuenta que no se hacía un control exhaustivo en esa cuenta.
¿Cómo saco los montos de dinero del
Banco?
Sustraía el dinero de bóveda de la
Agencia Batallas, ponía en mi cuerpo para evadir el control que hacían los
policías, acomodaba para que no se dieran cuenta.
¿Los policías realizaban el cacheo?
El cacheo era solo para los bolsos y
no para el cuerpo.
www.youtube.com > Watch /20171026/ Banco Unión:
Primera parte de la declaración de Juan Pari sobre el desfalco. Unitel Bolivia
4.2
ANÁLISIS
DE RESULTADOS.
4.2.1
La
Base Teórica Principal de la Psicología Forense.
Para
el presente estudio tomamos en cuenta tres elementos básicos, primero, la psicología
forense en segundo lugar el sujeto o la persona que comete un hecho ilícito y
en tercer lugar el instrumento disponible para el psicólogo, la pericia.
Paralelo
al concepto de Evaluación Psicológica, y desde un punto de vista más centrado
hacia el enfoque médico/clínico, se inscribe el término de Psicodiagnóstico, el
cual podemos definir como “El proceso de análisis científico que, partiendo de
múltiples datos biológicos, evolutivos, patológicos, sociológicos y a través de
la descripción, comprensión y en su caso, explicación de la conducta de un
sujeto o grupo humano, tiene como objetivo la intervención, en términos de
orientación, selección, predicción y modificación.” (Buela, C & Sierra,
1997, p. 59).
No
hay que olvidar, que el psicólogo forense es ante todo un psicólogo clínico y
como tal debe tener los conocimientos y las destrezas necesarias para poder
realizar evaluaciones y diagnósticos clínicos de una manera fiable y válida.
Sobre
el sujeto, en los distintos códigos penales españoles y de la mayoría de los
países se ha tenido en cuenta que las alteraciones psicológicas deben eximir o
atenuar la responsabilidad penal. No obstante, también hay importantes
diferencias entre países, por ejemplo, mientras que en la Unión Europea la
deficiencia mental es considerada para estimar la responsabilidad penal, en
varios estados de los Estados Unidos no se considera, y ello hasta tal punto
que incluso estos sujetos llegan a ser ejecutados.
El
instrumento que utiliza el psicólogo, para ejecutar la psicología forense será
la prueba pericial, la pericia psicológica, que permite dar un valor de
conducta del sindicado en un delito.
4.2.2
Diagnóstico
del Banco Unión
De lo pomposo de su historia, los
controles internos no han sido efectivos, el Banco Unión emitía el dinero para
el usuario JPARI con destino a cajeros de Batallas y Achacachi, solo 124.000
bolivianos se depositaron en los cajeros automáticos y más de 37.000.000
tuvieron otro destino ilegal.
Se han burlado los 3 niveles de
control interno que tiene el Banco, el primer nivel de control interno en la
misma agencia, el segundo que depende de la jefatura departamental y el tercer
nivel a cargo de la jefatura nacional de tarjetas, fue en el tercer nivel que
se detectó que había fluctuaciones irregulares y se revisaron los movimientos
financieros y fueron saliendo los montos que no cuadraban montos que Pari iba
sustrayendo.
El segundo control interno en el
banco consiste en la realización de arqueos sorpresa en todas las agencias, los
cuales no se llevaron a cabo, la vulneración en el final en la contabilidad a
nivel nacional, operación que se realiza en la oficina de Santa Cruz a cargo de
la Jefatura Nacional de Tarjetas y su analista que debía hacer encuadres a los
ingresos y egresos los cuales no fueron realizados.
Mariela Valdez Subgerente de
Operaciones Regional La Paz, presentó su informe final consolidado con datos de
la auditoría qué fecha 10 de octubre de 2017, el mismo día recibió su
memorándum de suspensión, posteriormente fue detenida y remitida a la cárcel de
mujeres de la ciudad de La Paz, actualmente se encuentra con libertad.
Posteriormente se allana la casa de
Juan Pari se detiene a la madre esposa y hermanos ubicada en la Zona de Alto
Chijini en La Paz con orden de allanamiento para ingresar al domicilio con el
fin de encontrar dinero, documentos para coadyuvar con la investigación, cheques, depósitos
bancarios, se llevaron documentos, computadoras, bienes de lujo, un televisor
de 125 pulgadas Se realizaron todas las pesquisas donde Juan Pari es el
autor intelectual y material del
desfalco millonario, la fiscalía emitió una ampliación de imputación formal
respecto a 21, imputados vinculados a los delitos de asociación delictuosa,
delitos financieros e incumplimiento de deberes, legitimación de ganancias
ilícitas y receptación de delitos provenientes de corrupción.
Actualmente el Banco Unión se ha
caracterizado por dar un fuerte énfasis en las medidas de control interno que
brinden mayor seguridad a las operaciones del Banco, generen alertas tempranas
y minimicen la posibilidad de eventos de riesgo que afecten la solvencia e
imagen de la institución, se han implementado Unidades de Control de efectivo
(CAE) orientada a realizar actividades de control material monetario y
cumplimiento de la normativa relacionada en todos los puntos de atención
financiera a nivel nacional se creó también la Unidad de Monitoreo de Fraudes
(UMOF) Unidad orientada a la evaluación de transacciones financieras y no
financieras a través de un sistema en línea implementado por el banco, que
controla las directrices determinadas por la ASFI y las políticas y
procedimientos internos del Banco y la Unidad de Auditoria Continua (UAC) que implementa una Metodología de
Auditoria Continua (crediticia y operativa) con una cobertura del 100% de las
oficinas del Banco.(Memoria Banco Unión 2018)
4.2.3 La Estafa al Banco Unión
En
cuanto a al control informático se presenta un gran vacío judicial:
ANALISIS COMPARATIVO DE
LEGISLACIONES
|
DELITOS SANCIONADOS
|
CÓDIGO.
PENAL
BOLIVIA
|
CÓDIGO.
PENAL
COLOMBIA
|
CÓDIGO
PENAL
VENEZUELA
|
|
Manipulación informática
|
art 363 Bis
|
art 269 a
|
art. 6
|
|
Alteración, acceso y
uso indebido de datos informáticos
|
art
363 ter
|
art. 269 c
|
art. 6
|
|
Daño
informático
|
No
contempla
|
art 269 d
|
art. 7
|
|
Uso
de software malicioso
|
No
contempla
|
art 269 e
|
art. 10
|
|
Violación de datos personales
|
No contempla
|
art 269 f
|
art. 11
|
|
Suplantación de sitios web
|
No contempla
|
art 269 g
|
No contempla
|
|
Hurtos por medios informáticos
|
No contempla
|
art 269 i
|
No contempla
|
|
Transferencia de activos
|
No contempla
|
art. 269 j
|
No contempla
|
|
Falsificacion de documentos
|
No contempla
|
No contempla
|
art. 12
|
|
Estafas Mediante
manipulación informática
|
No contempla
|
No contempla
|
art. 11
|
Cuadro
Nº 4 Fuente: Elaboración propia, 2020.
Nuestro
País no cuenta con una Ley que sancione a los autores de Delitos Informáticos
en todas sus dimensiones, sancionando los mismos actualmente con delitos
comunes asociando los mismos a fraude,
estafa, y otros sin tomar en cuenta la naturaleza del delito en si delito
informático, en tal sentido existen muchos vacíos jurídicos, por ello el país
deberá incorporar artículos específicos para que se encuentren tipificados
dentro del código penal y ser sancionados como tales, por lo tanto teniendo una
referencia de la legislación de los países de Colombia y Venezuela se podría
incluir al actual Código Penal de
Bolivia los siguientes preceptos que ayudarán a sancionar los siguientes
delitos:
Daño
informático, deterioro de sistemas, programas, soportes, datos o documentos
electrónicos ajenos que los hace total o parcialmente inservibles.
Uso
de Software malicioso, conocido también como programa malicioso o malware,
contiene virus, spyware, spyware y otros programas indeseados que se instalan
en su computadora, teléfono o aparato móvil sin su consentimiento.
Violación
de datos personales, vulneración de la seguridad que ocasione la destrucción,
perdida, alteración, comunicación no autorizada o el acceso a datos personales
transmitidos, conservados o tratados de cualquier otra forma.
Suplantación
de sitios web, encamina la conexión de una
víctima a través de una página falsa hacia otras páginas WEB con el objetivo de obtener
información de dicha víctima
Suplantación
de sitios web para capturar datos personales, el que con objeto ilícito y sin
estar facultado para ello, diseñe, desarrolle, trafique, venda, ejecute,
programe o envíe páginas electrónicas, enlaces o ventanas emergentes. (Código
Penal Colombiano)
Hurtos
por medios informáticos, manipular un sistema informático, una red de sistema
electrónico, telemático u otro medio semejante, o suplantando a un usuario ante
los sistemas de autenticación y de autorización (Código Penal Colombiano)
Transferencia de activos El que, con ánimo de
lucro y valiéndose de alguna manipulación informática o artificio semejante,
consiga la transferencia no consentida de cualquier activo en perjuicio de un
tercero, siempre que la conducta no constituya delito sancionado con pena más grave.
(Código Penal Colombiano)
Falsificación
de documentos Este delito consiste
en hacer, en todo o en parte, un documento falso
o adulterar uno verdadero que pueda dar origen a un derecho u obligación, o
servir para probar un hecho, con el propósito de utilizar el documento, si de su uso pudiera
resultar algún perjuicio. Enciclopedia jurídica
Estafa
mediante manipulación informática, puede definirse como la introducción, alteración, borrado o
supresión indebida de datos informáticos, especialmente datos de identidad y la
interferencia ilegítima en el funcionamiento de un programa o sistema informático.
4.2.4
Perfíles Psicológico
Perfíl Psicológico de Juan Franz Pari Mamani
Juan Franz Pari Mamani de 25 años de
edad, en primera instancia era una persona de condición humilde su personalidad
se adecua al de un estafador sociópata
tienden a ser ostentosos de
poder, lujo y dinero que se muestra en las redes sociales con un coeficiente intelectual de media para
arriba contaba con chofer guardaespaldas comparaba vehículos de alto costo que
automáticamente cambiaban su personalidad pero cual el motivo para que Pari
cometa el robo al banco unión, se remonta a su niñez y juventud llena de
carencia económica y afectiva al interior de su familia, busca reconocimiento y
cuando el ostenta sin importar la
procedencia se convence se miente a si mismo muestran una conducta de
deseabilidad social.
Perfíl Psicológico de Luciana R. Cagnola
De 26 años de edad de nacionalidad
argentina novia de Juan Franz Pari Mamani, pareja sentimental extra matrimonial, la definen como una oportunista,
emocionalmente inestable, nerviosa, no se encuentra pegada a un nivel criminal
de sostenimiento, esta persona se acomodó a las circunstancia con los lujos,
sacó provecho de toda la situación de desfalco que realizo el Sr. Pari al Banco
Unión, se convirtió en una
empresaria presentándose a diferentes
licitaciones una en El Alto de la ciudad de La Paz y otra en Santa Cruz
sin embargo no logró el desembolso en
esos dos municipios, paso de bailarina exótica a empresaria.
ENTREVISTA Mg. Sc. Reina del Carmen Flores Linares
PSICOLOGA FORENSE IITCUP
1 ¿La estafa al
Banco Unión habrá sido precedida por una acción Psicológica Forense?
R.
Para responder esta pregunta es necesario conocer, lo básico de lo que es una
psicología forense, para ello la psicología forense es una área de
investigación e intervención psicológica sobre el comportamiento de los actores
jurídicos en el ámbito del derecho, la ley y la justicia, es así que la
psicología forense incluye actividades tan variadas como las evaluaciones para
recibir custodia de menores, selección de candidatos a la policía, la atención
clínica a personas privadas de libertad y también la investigación aplicada en
el área de comportamiento criminal, como el diseño e implementación de
programas de intervención pero también la psicología forense en la actualidad
específicamente realiza el diagnóstico, la evaluación de las personas
involucradas en hechos delictivos que están en proceso de investigación para
determinar las capacidades cognitivas, volitivas y estados emocionales que
pueden determinar o mejor dicho aportar al esclarecimiento de un hecho. De
alguna manera ese diagnóstico pueda ser utilizado como asesoramiento a las
autoridades competentes como Fiscales y Jueces, es en ese sentido que para
responder la pregunta si la estafa al
Banco Unión habrá sido precedida de una psicología forense más que estar
precedida de una psicología forense tendríamos que hacer referencia que no ha
estado precedida de una psicología forense no se ha presentado antes que
aparezca la estafa al Banco Unión, es decir que para que se produzca esa estafa
al Banco Unión probablemente han estado diversos factores en la historia del
autor de este delito, la historia
familiar, educativa, social, personal como factores endógenos ajenos a esta
persona y seguramente también han debido estar presentes factores como sus
rasgos de personalidad, su manera de pensar del autor, sus necesidades, etc.,
de esa manera podemos decir o mencionar qué factores han estado presentes antes
de que se cometa la estafa al Banco Unión, ahora bien la psicología forense
puede dar explicaciones al comportamiento desde diferentes enfoques biológicos,
sociales psicológicos, pero también la psicología forense puede intervenir
lastimosamente una vez que ya se ha cometido el delito, de qué manera,
evaluando al autor del hecho.
Una de las funciones de la psicología forense
es realizar una evaluación Psicodiagnóstica del comportamiento del sujeto,
identificando específicamente qué aspectos han sido predominantes para la
comisión del delito.
2.
¿Qué tipo de psicología se habrá utilizado en el caso del Señor Juan Pari Mamani?
Con
relación a la estafa del Banco Unión, relacionando la primera pregunta sobre la
psicología forense sabemos que es una
rama de la psicología jurídica, que se ocupa de estudiar las causas, motivos
normales o patológicos que conducen a una persona a convertirse en un criminal,
es en este sentido que para entender el comportamiento del Señor Juan Pari es
necesario hacer una exploración sobre su vida para poder comprender cuáles
fueron las razones o motivos que le han conducido a cometer este delito, esos
motivos pueden estar relacionados desde su infancia, qué tipo de patrones de
personalidad podría haberse establecido desde su infancia, en su núcleo
familia, en las relaciones dentro de la familia y si es que presentó alguna
distorsión cognitiva en el ámbito del razonamiento de las funciones cognitivas,
también habrá que ver cuáles eran las características de su motivación, de su
voluntad, de la intencionalidad, entonces cuando hablamos qué tipo de
psicología se habrá utilizado en el caso de Juan Pari, es importante realizar una exploración de la
historia de esta persona para entender porque ha cometido ese delito, que le ha
impulsado y motivado a realizar ese delito y desde cuándo es que ha realizado,
sabemos que el delito es paulatino va desde lo más sencillo, simple luego se va
complejizando iba tomando mayores elementos, por otro lado nos interesa saber
qué sucedió después, si le han realizado algún estudio psicológico o si se ha
solicitado alguna pericia si era pertinente o no.
3.
Según su experiencia profesional cómo describe el perfil psicológico del
perpetrado?
R.
Por las referencias que se tiene de este caso, la persona que ha cometido esta
estafa probablemente primero ha adquirido conocimiento en relación al manejo de
todo lo relacionado a ingresos, egresos, depósitos, y la parte operativa del
banco.
Inicialmente
tuvo que conocer el manejo de la parte técnica, que comprende a esta área,
en este aprendizaje en psicología se denomina ensayo y error intentar un
comportamiento para ver el resultado, las consecuencias para que esta persona cometa la estafa, ha
debido hacer desde algo más sencillo, transacciones pequeñas, mínimas y ver las
consecuencias si alguien se percataba de estos cambios de las modificaciones,
como nadie se percataba de las transacciones realizadas, Juan Pari sentía más
confianza para realizar nuevas transacciones , lo que denominamos reforzamiento
positivo, pero esta vez ya no con movimientos simples seguramente ha
incrementado las cantidades en sus
transacciones, esta conducta le
ha traído una retroalimentación positiva, esta persona ha desarrollado un nivel
de conocimiento qué le ha permitido tener un nivel de control total sobre la
situación, la ventaja adicional de no
ser descubierto por las personas de seguridad sobre ese sistema, no había
censura, es por este motivo que no sólo repercutió en el ámbito laboral, social
sino también en el ámbito familiar, Sin
embargo, han existido factores internos y externos que han favorecido de alguna
manera que esta persona siga realizando estas acciones, por otro lado existen
factores propios de la persona factores endógenos, la seguridad, el
conocimiento, factores de personalidad, la ambición, cubrir ciertas necesidades
de él mismo, satisfacciones en sus relaciones sociales que poco a poco han ido
favoreciendo y fortaleciendo para que esta persona siga cometiendo sus
acciones, hasta llegar a un límite, por lo tanto podemos mencionar que el
perfil psicológico del señor Juan Pari
Mamani, es una persona que ha ido desarrollando ciertos niveles de
conocimiento, nivel intelectual, en relación a su ámbito de trabajo que le han
favorecido para poder realizar estas acciones ilícitas, por otro lado los
rasgos psicológicos de seguridad, osadía, falta de empatía porque no ha analizado qué estaba haciendo daño si bien no a personas
directas pero si al Estado,
instituciones, este señor se
sentía seguro de lo que estaba haciendo, no tomar consciencia del daño
económico que estaba causando, no ver lo ilegal como un límite si no sobrepasar
la percepción de lo bueno y lo malo sin tomar consciencia de sus actos.
Satisfacía
sus necesidades propias, una persona egoísta, otro aspecto importante que
debemos tomar en cuenta, son sus emociones placenteras, emociones de alegría,
sentía seguridad y esto aumentaba aún más su necesidad de ambición, de querer
más, de ser más osado, más arriesgado, no había un límite que iba relacionado a
su nivel de conciencia, sin darse cuenta de lo que estaba haciendo, sin
diferenciar lo bueno de lo malo, lo normal de lo anormal. Es lo que puedo
identificar en función a lo público y a los datos que se conocieron por los
medios de comunicación relacionados a este caso de estafa al Banco Unión.
ENTREVISTA Lic. Eldy Karina Uscamaita Chambilla
Psicóloga Forense del Instituto de Investigaciones
Técnico Científicas de la Universidad Policial IITCUP
1.Según su
experiencia profesional cómo describe el perfil psicológico del perpetrado
El perfil de
personalidad superficial del señor Pari se caracteriza por ser una persona
bastante seductora, busca reconocimiento, presenta sentimientos de grandeza,
mentiroso irresponsable, tiene fantasías de éxito y de poder que ha llegado a
tener en algún momento, sin embargo, no las ha sabido utilizar, su ambición
excesiva, conductas delincuenciales a grandes rasgos se puede decir que en su
vida, su niñez o adolescencia ha sufrido
muchas carencias económicas, pero también mucha ambición, llegó la oportunidad
de tener lo que un día ambiciono, es por eso que se jactaba de todo lo que
obtenía, publicaba por las redes
sociales manejando vehículos lujosos y una serie de actividades ilícitas, cabe
mencionar que desde la psicología
forense es necesario evaluar a la persona como tal, aplicando instrumentos
psicológicos, hacer pruebas de personalidad, impulsividad, evaluar la
psicopatía, todos estos instrumentos mencionados nos darán un resultado, a la
vez es importante realizar entrevistas, estás estarán basadas a las actividades
que ha realizado desde su niñez, adolescencia y qué le ha llevado a cometer sus
delitos, conociendo a diferentes áreas de su vida, averiguar también el entorno
familiar, escolar, académico, laboral, social, afectivo sexual, qué es importante,
obteniendo estos datos se relaciona con los instrumentos psicológicos, a partir
de ahí se obtiene un perfil de personalidad, la psicología forense es una forma
de abordaje y de trabajo, con la persona a evaluar y el psicólogo forense con
el informe que brinda ayuda a la toma de decisiones de los Jueces y Fiscales, frente a la libertad de cualquier individuo. Es por eso que el
informe que se emita sobre los rasgos de personalidad del individuo es de mucha
importancia.
4.3 PRESENTACIÓN
DE LA PROPUESTA
4.3.1
Presentación
Para iniciar la
presentación de la propuesta, partimos inicialmente del título que dice:
LA PSICOLOGÍA FORENSE EN
LA ESTAFA DEL BANCO UNIÓN, AGENCIA BATALLAS
De este título se desprende los siguientes componentes:
|
Elemento
constitutivo del título
|
La Acción
|
|
El Qué
|
Si la estafa al
Banco Unión fue precedida por una acción de psicología Forense
|
|
El Para qué
|
Para verificar
la aplicación del derecho y la psicología forense en los delitos cometidos en
Bolivia.
|
|
Para Quién
|
La psicología y
la justicia boliviana.
|
|
Los elementos
básicos de estudio y referencia
|
La psicología
forense, el sujeto del delito y el
instrumento para la valoración de la pericia
|
Cuadro
Nº 5 Fuente: Elaboración propia,2020.
MATRIZ BASICA DE INVESTIGACION
|
PROBLEMA
|
|
OBJETIVO
|
|
EL PARA QUE
|
|
Establecer si la
estafa al Banco Unión fue precedida de un análisis psicológico forense.
|
|
Verificar la aplicación del derecho y
la psicología forense en los delitos cometidos en Bolivia
|
|
Poner en vigencia la psicología forense en los delitos de la
justicia boliviana
|
|
Para
establecer si el sujeto (Pari) fue objeto de una acción psicológica forense.
|
|
PERMITIRÁ
|
|
PARA
|
|
“LA PSICOLOGÍA FORENSE EN LA ESTAFA
DEL BANCO UNIÓN, (AGENCIA BATALLAS)”
|
|
La
estafa al Banco Unión, habrá sido precedida de un análisis psicológico
forense.
|
Figura Nº1 Fuente: Elaboración propia, 2020.
4.3.2 Propuesta
El
estudio nos manifiesta que la estafa al Banco Unión no fue precedida de una acción
psicología forense, no habiendo existido una pericia psicológica, porque no fue
solicitada por las partes tampoco por los jueces.
El
rol del psicólogo Forense se realiza en las instancias judiciales, asesorando a
las instancias pertinentes, mediante los diferentes peritajes que realizan. Es
necesario implementar políticas que coadyuven en los diferentes procedimientos
judiciales con la participación de peritos forenses proporcionando
conocimientos especializados y técnicas permitirán que los procesos sean más
efectivos.
4.4 Fundamentación de la Propuesta
4.4.1 Objetivo
Establecer si la estafa
al Banco Unión fue precedida de una acción psicología forense
4.4.2 La Fundamentación
de las Observaciones Deducidas
La
primera justificación está determinada por el hecho de que, no se antecede al
juzgamiento por el desfalco al Banco Unión por la caducidad de nuestras normas
y preceptos legales.
La
segunda justificación, proviene de una constatación empírica, de que hasta el
presente los esfuerzos y dedicación para la aplicación de la psicología forense
en los juicios no son tomados en cuenta, primero por el desconocimiento del
valor de la psicología forense en los procedimientos judiciales y segundo
porque muchos juicios son amparados por intereses personales o de grupo.
La
tercera justificación, es que la propuesta por el método de investigación no
plantea una teoría, solo define lineamientos.
5. CONCLUSIONES
Y
RECOMENDACIONES
5.1 RECOMENDACIONES
La evaluación psicológica en el
ámbito penal es una de las actividades más difíciles de la práctica profesional
de un psicólogo y ello por varias razones. En primer lugar, hay una gran
responsabilidad ética, es decir, un error en un peritaje tiene consecuencias
muy graves, pues puede determinar el futuro de una persona y no es fácil
detectar el error dado que normalmente, cada perito solo evalúa una vez.
El
desarrollo actual que la Psicología Forense en Hispanoamérica en general y en
Bolivia en particular, se encuentra muy atrasada, existe la esperanza de que en
un breve período de tiempo se consigan grandes avances en el estatus y
consideración profesional del psicólogo forense.
Se
puede observar que existe un camino recorrido por Europa y Estados Unidos que
lleva años de ventaja con respecto a los países hispanoamericanos, no solo en
aportes empíricos y teóricos, sobre todo, desde el ejercicio del psicólogo
forense, es decir, la conciencia que tiene la población en general acerca del
papel de este profesional en el ámbito judicial, del lugar de la Psicología
Forense
La
estafa al Banco Unión, no fue precedida por una acción psicología forense,
porque no se solicitó por las partes o por los jueces, pero sobretodo porque la
población no tiene consciencia sobre el papel de la psicología en el campo
judicial.
5.2 RECOMENDACIONES
Realizar
estudios más detallados que incluyan problemas particulares, hipótesis y sus
correspondientes propuestas.
Actualizar
en el campo correspondiente las normas y procedimientos legales, relativos al
uso de la auditoria y psicología forense.
BIBLIOGRAFÍA
Código
Penal del Estado Plurinacional de Bolivia (2010). Ley del Estado Plurinacional
de Bolivia. La Paz, Bolivia: Gaceta Oficial del estado Plurinacional de
Bolivia.
Código
Penal de la República Bolivariana de Venezuela (2005). Ley de la República
Bolivariana de Venezuela. Caracas, Venezuela: Gaceta Oficial de la República
Bolivariana de Venezuela.
Constitución
Política del Estado Plurinacional de Bolivia (2009). Ley del Estado
Plurinacional de Bolivia. La Paz, Bolivia: Gaceta Oficial de Bolivia
Fernández,
R. (1995) Introducción a la Evaluación Psicológica. Madrid, España: Editorial Pirámide
Grupo
Unión. Historia Banco Unión. Bolivia: www.bancounion.com.bo/index.php?option=com_content&task=view&id=175&Itemid=232).
Ley
N° 1864 de la República de Colombia (2017). Ley de la República de Colombia. Bogotá,
Colombia: Diario Oficial de la República de Colombia.
Real Academia Española.
(2002). Diccionario de la lengua española. Madrid, España: Autor.
Sierra
J. (2013) Psicología Forense, Manual de Técnicas y aplicaciones. Madrid,
España: Editorial Biblioteca Nueva
Urra, J. &
Vásquez, B (1993) Manual de Psicología Forense, Confluencia entre psicología y
derecho. Madrid, España: Editores Siglo XXI
(Vera
M.,
9
de abril de 2013, Concepto de Psicología, https://www.psicologiahoy.com/concepto-de-psicologia).
www.youtube.com > Watch /20171026/ Banco Unión:
Primera parte de la declaración de Juan Pari sobre el desfalco. Unitel Bolivia
Loading/ visitado20200313
www.youtube.com > Watch /20171027/ Banco Unión:
Expertos describen a la amante de Juan Pari como una oportunista del desfalco.
Unitel Bolivia. Loading/visitado 20200313.
